안녕하세요 되게하자 입니다.
초보자를 위한 ETF 투자방법#2 - ETF 매수 체크리스트 입니다.
개별 종목과 달리 ETF는 매수 전 절대적으로 확인해야 할 체크리스트가 있습니다.
체크리스트가 좀 길지만
ETF 체크리스트 1, 2편으로 나누어 놓았으니
순서대로 따라오시면 ETF를 찾고 포트폴리오를 구성하는데
수월하실겁니다.
그럼 바로 시작해보겠습니다.
나의 투자 성향 파악하기
ETF를 선택하기 전 나의 투자 성향을 파악해야 합니다.
갑자기 왠 투자성향이냐 할 수 있겠지만
여러분들의 투자 성향에 따라 ETF의 종목이 확 달라지기 때문에 투자성향 파악은 매우 중요합니다.
투자성향은 크게 3가지가 있습니다.
1. 안정적 투자자 : 주가의 큰 변동성을 견디지 못할 것 같고 안정적인 수익이 있었으면 좋겠다.
2. 중립적 투자자 : 나는 어느정도 주가의 변동성을 견딜 수 있으며 정기적인 수익이 있었으면 좋겠다.
3. 공격형 투자자 : 주가의 오르내림을 견딜 수 있고, 회사의 재무, 전망성을 보고 주가 상승의 큰 이익을 보고싶다.
| 투자 유형별 ETF | |
| 안정적 투자자 | 배당 ETF |
| 중립적 투자자 | 주가상승 + 배당 ETF |
| 공격형 투자자 | 꾸준한 주가 상승 ETF (배당 적음) |
크게 3가지로 분류를 했지만 투자성향은 투자를 하면서 바뀔수도 있고 3가지 외에 다른 투자 성향이 나타날 수도 있습니다.
처음부터 모든 것을 확정 지으려 하지 말고 우선 선택을 하고 차차 바꿔 나가면 됩니다.
ETF 유형 선택
투자 성향을 파악했으니
이제 ETF유형을 선택해야합니다.
ETF유형은 앞서 선택한 투자 성향과 밀접한 관련이 있습니다.
ETF 유형에는 크게 3가지가 있습니다
| ETF 유형 |
| 지수추종 ETF |
| 배당 ETF |
| 테마 ETF |
ETF 유형1 - 지수추종 ETF
1. 지수추종 ETF
특정지수(INDEX)를 따라가는 ETF입니다.
ex) KOSPI, NASDAQ, 다우존스, S&P 500 등등...
개별 기업들의 세세한 매출, 이익, 사업 전망성 등을 파악 할 필요 없이
거시경제만 파악하고 있으면 수월하게 투자할 수 있는 ETF입니다.
ETF투자 중 가장 간단하고 안정적인 유형
* ETF 뒤 TR : Total Return의 뜻으로 배당금을 지급하지 않고 재투자
ETF 뒤 (H) : Hedge의 뜻으로 환율 Hedge이다. 즉, 환율차이에 의한 변동을 없애주는 상품을 말한다.
단, (H) 상품의 경우 운용보수가 일반삼품보다 높음
* 지표(Indicator)와 지수(INDEX)를 혼동하면 안됩니다.
지표(Indicator) : 어떤 대상을 측정하기 위한 수단, 기준
지수(INDEX) : 어떤 대상이 어떻게 변화했는지를 숫자로 나타낸 것
| 지수추종 ETF | |
| 장점 | 단점 |
| 간단하다. | 시장을 뛰어넘는 수익률을 기대하기 힘들다. |
| 변동석이 적어서 안정적이다. | 개별종목, 배당 ETF에 비해 배당금이 적다. |
| 상승장에서 소외되지 않는다. | |
ETF 유형2 - 배당 ETF
2. 배당 ETF
배당 ETF는 배당을 지급하는 여러 회사를 묶어놓은 ETF입니다.
운용사 마다 특정 기준을 가지고 배당 ETF내 종목을 선정합니다.
EX) 5 ~ 10년 연속 배당금 지급 기업 100개로 ETF 종목 구성
또한 배당금을 매달 지급하는 ETF도 있고 분기에 한 번 지급하는 ETF도 있으니 ETF 구매 전
배당 주기를 확인하셔서 ETF 매수 전략을 세워야합니다.
배당주는 크게 배당주와 배당 성장주로 나누어 집니다.
| 배당 ETF | ||
| 배당주 | 배당 성장주 | |
| 주가가 크게 성장하진 않지만 안정적으로 배당금을 지급해온 ETF |
배당 + 미래 성장성으로 배당도 지급하고 주가도 상승하는 ETF |
|
| VNQ, JEPI | VIG, SCHD | |
- 배당주
대표적인 배당 ETF인 VNQ를 예로 들어보겠습니다.
| VNQ | |
| 티커 | VNQ |
| 운용사 | Vangaurd |
| 투자 섹터 | 리츠 |
| 배당률 | 4.16 % |
| 배당성장 | 1.05 % |
| 배당주기 | 분기배당 (3,6,9,12월) |
| ETF 주목할 만한 기업 | 아메리칸 타워, 프로로지스 |
위 차트는 10년간 VNQ 주가와 배당률 변동 추이입니다.
10년 +12.28% 이니 주가 변동은 거의 없다고 보셔도 무방합니다.
10년간 배당률을 살펴보면 현재까지 4%대를 유지해 온 것을 알 수 있습니다.
10년간 배당성장은 없고 유지 되고 있습니다.
적금 대신 적립식 투자를 하기 좋은 종목입니다.
- 배당 성장주
사실 저는 배당주보단 배당성장주에 꾸준히 투자하고 있는 중인데요
바로 SCHD라는 종목입니다.
| SCHD | |
| 티커 | SCHD |
| 운용사 | Schwab |
| 투자 섹터 | 금융, 정보기술, 필수소비재 등 (리츠기업은 제외) |
| 배당률 | 4.16 % |
| 배당성장 | 1.05 % |
| 배당주기 | 분기배당(3,6,9,12월) |
| ETF 주목할 만한 기업 | 코카콜라, 시스코, 화이자 |
SCHD를 보면
10년간 주가 상승률 100%
10년간 배당률 꾸준한 인상
10년간 배당성장 꾸준한 인상
10년간 주가가 40 달러부터 70달러까지 상승했음에도 불구하고
배당률과 배당금을 인상시켜온 대표적인 배당성장 ETF입니다
ETF 유형3 - 테마 ETF
3. 테마 ETF
여러분이 잘 알고있다거나 유망하다고 생각하는 산업이나 업종이 있으면
그 산업에 직접 투자 할 수 있는 ETF입니다.
테마 ETF는 산업의 성장 자체에 투자 한다고 보시면 됩니다.
| SOXX | |
| 티커 | SOXX |
| 운용사 | Black Rock |
| 투자 섹터 | 반도체 |
| 배당률 | 4.16 % |
| 배당성장 | 1.05 % |
| 배당주기 | 분기배당(3,6,9,12월) |
| ETF 주목할 만한 기업 | 브로드컴, 엔비디아, TSMC |
SOXX 10년간 주가변동 추이입니다.
10년간 무려 700%상승했습니다.
물론 엔비디아(NVDA)의 주가 상승에 비할 수는 없지만
700%도 매우 훌륭한 수익률입니다.
수천개의 종목중에서 엔비디아라는 특정 종목을 10년 투자 하기는 쉽지않지만
10년간 반도체 산업이 성장할거라는 전망과 믿음을 가지는 것은
그에 비해 훨씬 쉽고 수월하기 때문입니다.
보시다시피 배당을 기대할 순 없지만
반도체 산업의 성장에 투자
엔비디아, TSMC, 브로드컴 등 최고의 반도체 기업에 투자하는 ETF입니다.
특정산업에 대해 잘 알고 전망이 있다고 판단한다면 안전하지만
큰 수익률까지 기대해 볼 수 있는 ETF입니다.
(위의 그래프와 배당률 그리고 배당관련 정보들은 아래 SEEKING ALPHA 에 들어가시면 찾을 수 있습니다.
블로그 내용들 실제 SEEKING ALPHA에 들어가서 비교하면서 읽으시면 도움이 되실 겁니다.)
정리
ETF 투자 체크리스트 2가지를 살펴보았습니다.
1. 투자성향 파악하기
2. ETF 유형 3가지
다음 ETF 투자 체크리스트 2편에서는
선택한 ETF가 상대적으로 안전한지
수수료는 얼마인지 실제 수익률과 직결되는 체크리스트에 대해 말씀드리겠습니다
감사합니다.
(참고)투자 섹터 찾는 법
어떤 산업이 있는지 모르겠다 하시는 분들은 아래 섹터를 정리해두었습니다.
구글에 아래 '섹터명' + 'ETF' = '반도체 ETF' 이런식으로 치시면 특정 ETF를 찾으실 수 있습니다.
- 섹터(Sector)란?
주식을 비슷한 업종끼리 묶어 놓은 것
- 섹터가 중요한 이유
각 업종들은 반도체, 조선업 처럼 사이클이 존재하고 이 사이클에 따라 기업의 실적이 변합니다.
사이클 변화 -> 기업 실적 변화 -> 내 주식 잔고 변화
사이클이 서로 반대인 주식들을 적절하게 담아야 내 자산 손실을 방어할 수 있습니다.
그래서 ETF를 선택할 때는 투자 섹터가 겹치지 않게 선택해야합니다.
- 섹터 찾는 법
GICS(글로벌 산업분류기준)을 보시면 됩니다.
GICS는 전세계 상장된 주식을 섹터(11개)로 분류해놓았고, 그 하위에 산업군(24개), 산업(69개), 세부산업(158개)
아래 글로번 산업기준을 보시고 ETF섹터를 선택하시면 됩니다.
| 섹터 | 예시 |
| 에너지 | 석유, 태양력 에너지 |
| 소재 | 화학, 금속, 목재 등등 |
| 산업재 | 항공우주, 전기장비, 기게 등 |
| 임의소비재 | 자동차, 신발 |
| 필수소비재 | 식료품, 음료, 생활용품 |
| 헬스케어 | 헬스케어 장비, 의료장비 |
| 금융 | 은행, 증권, 보험 |
| 정보기술 | S/W, 반도체 |
| 커뮤니케이션 서비스 | 통신 |
| 유틸리티 | 전기 전선 , 수도, |
| 리츠(부동산) | 부동산 임대업 |